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【焦点列车】逃命波?2023金融风暴?

【焦点列车】逃命波?2023金融风暴?

2022-11-29

2022即将接近尾声,快要到来的2023会迎来转机还是危机呢?

 

目前看来,除了口罩风波未平,美联储加息步伐未止,还有很多不可预估和不确定等着我们。我们永远不知道惊喜和意外哪个先来?面对未知的2023,我们应该时刻准备好抵御风险的能力。

 

历史上出现过金融风暴吗?

太阳底下无新事,金融风暴又称为金融危机,是指一个国家或几个国家与地区的全部或大部分的金融指标的急剧、短暂和超周期性的恶化。历史上金融风暴曾经光顾过9次。

 

 

1974-1975年,全球性金融危机。

1979-1982年,全球性金融危机。

1985-1987年,美国金融危机。

1990-1992年,日本金融危机。

1992-1993年,欧洲汇率机制(ERM)危机。

1994-1995年,墨西哥金融危机且迅速波及全球。

1997-1998年,亚洲金融危机和俄罗斯债务危机。

2000-2002年,全球互联网泡沫破灭导致信用市场急剧萎缩。

2007年,美国次贷危机和全球信用市场动荡。

 

如今的金融市场上大家又闻到熟悉的味道

年初,马斯克就预言说,金融危机将在2022年夏季爆发最迟在2023年。

 

华尔街大鳄罗杰斯接受采访说,这次金融危机将是他有生以来遇到的最大危机。

 

任正非8月也公开发表了经济寒冬的讲话,并表示只要现金流和真实利润要知道,08年的时候,他也曾提到寒冬。

 

世界银行的报告表示,伴随全球大多数央行的加息,2023年全球走向经济衰退的风险上升。

 

暴力加息何时止步?

2020年疫情以来美联储大肆印钞,大水漫灌遍及全球,推高全球资产,甚至导致恶性通胀。所以今年美联储紧急刹车,开始加息周期,不惜牺牲经济增长应对高通胀。

 

但我们知道经济是有周期的,一般分4个阶段,即衰退,复苏,繁荣,萧条。

 

 

如果说上一次美国降息周期的繁荣让市场情绪过分乐观,那接下来考验我们的可能不是继续繁荣,而是萧条。

 

华尔街因上月的通胀数据有所回落,开始猜测美联储会放缓加息,转向鸽派。但我认为还是为时过早,毕竟人家美联储说了通胀目标是2%,目前还在7.7%的高位。

 

 

美国CPI vs 美联储利率(石油危机)

以史为鉴,上世纪70年代石油危机的时候,美国曾经出现过高通胀的情况,1979年保罗·沃尔克上任美国联邦储备委员会主席,沃尔克以强硬手段抑制通胀水平的上升。1981年6月,沃尔克将联邦基金利率从1979年的11.2%的平均水平提升至19%的历史新高,贷款利率也提升至21.5%。1982年,联邦基金利率水平也维持在历史最高水平附近。高息的强势美元政策,吸引了大量的外国资本流入美国,将美国推入强势美元时代,高通胀才得以控制。

 

 

我们发现,当联邦基金利率水平高于通胀水平的时候,通胀才会下跌,而现在的联邦基金利率水平远低于通胀水平,换言之联邦基金利率现在还处于落后阶段,想要抑制住通胀,估计美联储加息不能停。

 

假如金融风暴袭来,如何自保?

事实上,金钱=信任,信任危机可能会像多米诺一样,是链条式反应,一炸炸一片。如果这次真的不幸是全球性金融风暴,大概有两种选择。

 

  • 手握现金,降低负债,等待抄底。比如我们熟知的巴菲特就靠着手握大量现金成功躲过08年金融危机,最终成为当时的世界首富。但弊端是,如果金融危机的程度比较严重,你依然手握大量现金,现金可能会大幅贬值。

 

  • 如果金融风险全面爆发,这个时候没有资产可以幸免,所有的资产可能会被猛烈的抛售,比如津巴布韦币和土耳其里拉。这时候想要保持财富不缩水,就不仅仅是现金为王了,还需要把现金换成优质资产,来抵御恶性恶性通胀,比如黄金,能源,豪宅等,等经济恢复时,他们依旧能回归应有的价值。

 

最后,对于我们普通人来说,面对不确定的2023,不必恐慌,即便金融风暴真的到来,也要知道危中有机,等待机会,伺机而动。就像任总说的,先活下去才未来。

 

我们的一生,注定像《老人与海》中的圣地亚哥,始终要与深不可测的大海搏斗......

 

 

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